ФНС может доначислить налоги за переводы от друзей: что изменилось | Банки Сегодня

Денежные переводы между физлицами — даже если это помощь от друзей или родственников — могут заинтересовать налоговую. Об этом предупредил экономист и основатель проекта «Самбанкинг» Борис Фролов. По его словам, если поступления выглядят как доход, ФНС вправе запросить…

Денежные переводы между физлицами — даже если это помощь от друзей или родственников — могут заинтересовать налоговую. Об этом предупредил экономист и основатель проекта «Самбанкинг» Борис Фролов. По его словам, если поступления выглядят как доход, ФНС вправе запросить документы и доначислить НДФЛ.

Когда переводы вызывают подозрения

Если на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же человека, и при этом нет документов, объясняющих такие операции, налоговая может заподозрить скрытый доход. В этом случае инспектор может направить запрос в банк, получить выписки и начать проверку.

Фролов уточнил: были случаи, когда ФНС расценивала такие переводы как оплату за аренду или услуги. Например, если человек сдавал квартиру неофициально, а деньги получал на карту. После жалобы бывшего жильца инспекция потребовала уплату налога и начислила штрафы.

Как себя обезопасить

Чтобы избежать претензий, Фролов советует заранее оформлять переводы документально. Подойдут:

• расписка о возврате долга;
• договор дарения;
• любой письменный документ, подтверждающий, что деньги переданы безвозмездно.

Такие бумаги — это не бюрократия, а способ защитить себя. При возникновении вопросов у налоговой именно они помогут доказать, что перевод не связан с доходом.

Как банки отслеживают переводы

Аналитик Банки.ру Эряния Бочкина напоминает: банки отслеживают переводы клиентов по множеству параметров — суммам, частоте, назначению, повторяемости получателей. Это входит в систему финансового мониторинга и используется для выявления подозрительных операций.

Эксперты также предупреждают: не стоит указывать в назначении платежа слова вроде «услуги», «оплата», «аренда». Такие формулировки могут автоматически привлечь внимание ФНС как признаки неформальной занятости.

Вывод редакции:
Регулярные переводы между физлицами — не всегда безопасная бытовая практика. Если суммы значительные, а документы не оформлены, налоговая может посчитать это доходом и потребовать уплаты налога. Чтобы избежать проблем, лучше заранее подтвердить происхождение денег и не использовать формулировки, которые могут ввести в заблуждение.

По материалам